受托管理與投資管理相分離：
受托人對投資管理人的監督管理是企業年金基金運營管理的核心制度安排之一。本計劃的受托管理和投資管理職能分屬于不同的法人實體，天然保證了受托人對投資管理人監督的客觀和公正，有利于降低企業年金基金運營的風險，保障企業年金基金的安全與保值增值。

服務網絡，遍布全國：
泰康和浦發銀行分別用于遍布全國的機構和網絡，依托互聯網、電話中心、客服電郵等形式向企業及員工提供全方位、立體化的企業年金管理服務。

投資組合，豐富全面：
本計劃提供了不同的投資組合，具有各自的風險收益特征，滿足不同風險偏好客戶的需求。

后臺先行，快速高效：
本計劃已經完成了銀行賬戶的開立，實現了泰康和浦發銀行年金管理系統的無縫對接，形成了標準化的年金計劃運營流程。企業在方案備案后即可申請加入本計劃，輕松充分享受本計劃帶來的高效、便捷和舒心。

規模效應，分散風險：
本計劃聚集不同企業的年金資產，有效拓寬投資范圍，能夠獲取更多的投資機會，有效提高年金資產的投資收益水平，并可實現投資的多元化，有效降低風險。

投資靈活，自由選擇：
本計劃提供了不同風險收益特征的投資組合供企業自由選擇，并允許企業依據市場形勢的變化在不同投資組合之間進行轉換，投資方式靈活，滿足企業不同的風險偏好。

安全托管，獨具特色：
浦發銀行秉承“勤勉盡責、全程全額托管、集中運作、風控優先、就近服務”的托管理念，依托于先進的“五駕馬車”--托管業務平臺系統、年金賬戶管理標識系統、網上銀行托管系統、清算直連系統以及獨立的績效風險控制系統組成的企業年金托管業務綜合系統、嚴密的資產托管風險防控體系、專業的績效評估技術、強大的信息咨詢能力、高效的資金清算水平，為企業年金客戶提供專業、高效、安全的托管服務。

賬戶管理，獨具特色：
浦發銀行作為國內規范模式下首批企業年金計劃的賬戶管理人，不僅開創了多項企業年金服務的先河，也積累了豐富的服務經驗，成就了鮮明的賬戶管理服務特色。強大的賬戶管理系統、準確的數據處理、科學的賬戶處理流程、個性化體貼的客戶服務、基于電子化平臺的查詢服務系統、多層次風險控制制度、有效的個人賬戶對賬單核對機制，為企業及參加企業年金計劃的員工提供優質周到的賬戶管理服務。