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企業/職業年金
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員工福利計劃
泰康永泰企業年金集合計劃
計劃登記號：99JH20110019
批復日期：2018年10月26日
托管人：中國銀行股份有限公司
賬戶管理人：中國銀行股份有限公司
泰康資產管理有限責任公司
南方基金管理股份有限公司
嘉實基金管理有限公司
中國人民養老保險有限責任公司
工銀瑞信基金管理有限公司
華夏基金管理有限公司
易方達基金管理有限公司
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受托管理與投資管理相分離：
受托人對投資管理人的監督管理是企業年金基金運營管理的核心制度安排之一。本計劃的受托管理和投資管理職能分屬于不同的法人實體，天然保證了受托人對投資管理人監督的客觀和公正，有利于降低企業年金基金運營的風險，保障企業年金基金的安全與保值增值。服務網絡，遍布全國：
泰康和中國銀行分別用于遍布全國的機構和網絡，依托互聯網、電話中心、客服電郵等形式向企業及員工提供全方位、立體化的企業年金管理服務。投資組合，豐富全面：
本計劃提供從穩健到進取的多元化投資組合，既具有各自明顯的風險收益特征，滿足不同風險偏好需求，又互相組合形成了覆蓋完整風險收益特征的投資組合產品線，全方位滿足不同特征客戶的各種投資需求。后臺先行，快速高效：
本計劃已經完成了銀行賬戶的開立，實現了泰康和中國銀行年金管理系統的無縫對接，形成了標準化的年金計劃運營流程。企業在方案備案后即可申請加入本計劃，輕松充分享受本計劃帶來的高效、便捷和舒心。規模效應，分散風險：
本計劃聚集不同企業的年金資產，有效拓寬投資范圍，能夠獲取更多的投資機會，有效提高年金資產的投資收益水平，并可實現投資的多元化，有效降低風險。投資靈活，自由選擇：
本計劃提供了十余種具有不同風險收益特征的投資組合供企業自由選擇，并允許企業依據市場形勢的變化在不同投資組合之間進行轉換，投資方式靈活，滿足企業不同的風險偏好。賬戶管理，獨具特色：
中國銀行企業年金賬戶管理系統具有強大的行政管理功能，系統本身的安全性、靈活性和功能性特點完全實現了國際化標準。隨著企業的國際化發展以及個人國際間流動，未來賬戶管理可以實現跨地區、跨國界客戶服務。
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企業年金基金財產限于境內投資和香港市場投資，投資范圍限于法律、法規或監管部門允許投資的具有良好流動性的金融工具，包括銀行存款，國債，中央銀行票據，同業存單，政策性、開發性銀行債券，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業債、公司債、可轉換債、可交換債、（超）短期融資券、中期票據、非公開定向債務融資工具、信貸資產支持證券、資產支持票據、證券交易所掛牌交易的資產支持證券，債券回購，信托產品，債權投資計劃，公開募集證券投資基金，股票，股指期貨，國債期貨，養老金產品等金融產品。 香港市場投資指年金基金通過股票型養老金產品或公開募集證券投資基金，投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上市股票。
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投資管理人 投資組合 投資比例（權益類） 泰康資產 中銀永泰平穩收益組合 0% 泰康資產 泰康資產穩健成長投資組合 0%~10% 泰康資產 泰康資產積極收益投資組合 0%~20% 泰康資產 泰康資產優選配置投資組合 0%~30% 南方基金 南方基金增強固定收益投資組合 0% 嘉實基金 嘉實基金絕對回報投資組合 0%~30% 人民養老 人民養老進取成長投資組合 0%~30% 工銀瑞信 工銀瑞信穩健進取投資組合 0%~30% 華夏基金 華夏基金穩健配置投資組合 0%~30% 易方達基金 易方達基金穩健收益投資組合 0%~30% 受托直投 泰康養老平穩增長直投組合 0% 受托直投 泰康養老均衡配置直投組合 0%~15% 受托直投 泰康養老價值成長直投組合 0%~30%
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1）中銀永泰平穩收益組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。2）泰康資產穩健成長投資組合
中國人民銀行公布的二年期定期存款利率，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。3）泰康資產積極收益投資組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率上浮30BP，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。4）泰康資產優選配置投資組合
中國人民銀行公布的三年期定期存款利率。投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。5）南方基金增強固定收益投資組合
50%三年期定期存款收益率+50%一年期定期存款收益率。6）嘉實基金絕對回報投資組合
三年期銀行定期存款收益率。7）人民養老進取成長投資組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。8）工銀瑞信穩健進取投資組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率上浮50BP，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。9）華夏基金穩健配置投資組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率上浮50BP，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。10）易方達基金穩健收益投資組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率上浮50BP，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。11）泰康養老平穩增長直投組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。12）泰康養老均衡配置直投組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。13）泰康養老價值成長直投組合
同期中國人民銀行公布的金融機構三年期存款基準利率上浮50個BP，投資期內如遇利率調整，則按照利率執行的時間進行加權平均。